01資本池是什么？

俗稱“資金池”，是指跨國(guó)公司突破現(xiàn)有的外匯賬戶系統(tǒng)，集中經(jīng)營(yíng)管理境內(nèi)外的本外幣資金，并在同一賬戶內(nèi)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

現(xiàn)金池業(yè)務(wù)主要包含成員單位賬戶余額向上劃轉(zhuǎn)、成員企業(yè)日間透支、自動(dòng)撥付收款、成員企業(yè)間委托借貸、成員企業(yè)向集團(tuán)總部存貸款計(jì)息等事項(xiàng)。不同的銀行對(duì)現(xiàn)金池有不同的描寫。在資金池框架內(nèi)，集團(tuán)公司及其子公司委托借款人及其子公司在資金池中透支，這是一筆貸款，需要支付利息;相反，池中的存款是貸款，收取利息。

02跨國(guó)公司跨境資金的集中運(yùn)營(yíng)是什么？

俗稱“資金池”，是指跨國(guó)公司突破現(xiàn)有的外匯賬戶系統(tǒng)，集中經(jīng)營(yíng)管理境內(nèi)外的本外幣資金，并在同一賬戶內(nèi)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

跨境資本集中運(yùn)營(yíng)的優(yōu)點(diǎn)是什么？

在海外業(yè)務(wù)發(fā)展流程中，存在許多跨境資金問題，如海外賬戶管理困難、跨境資金成本高、手續(xù)繁瑣、匯率風(fēng)險(xiǎn)高、靈巧性低。

樹立跨境雙向資金池業(yè)務(wù)。一是幫助企業(yè)拓寬境外資金合規(guī)進(jìn)入渠道，許可境內(nèi)外資金在限額內(nèi)自由流動(dòng);二是下降綜合融資成本;三是可以籌集國(guó)內(nèi)外剩余資金，進(jìn)一步內(nèi)部資金利用效力，更大限度地進(jìn)一步資金利用率。

03那些企業(yè)合適跨境資本集中運(yùn)營(yíng)？

目前，應(yīng)用跨國(guó)公司跨境資本集中運(yùn)營(yíng)服務(wù)的國(guó)內(nèi)實(shí)體主要有兩類：

中國(guó)企業(yè)正在“走出去”。其母公司的主體在中國(guó)，通過跨境資本集中運(yùn)營(yíng)管理海外子公司，以進(jìn)一步管理效力。

第二，外國(guó)跨國(guó)公司。其母公司在海外，在中國(guó)設(shè)有分公司或生產(chǎn)基地。通過跨境資本集中運(yùn)營(yíng)，簡(jiǎn)化了跨境資本流動(dòng)的流程和過程。

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